Я- Игорь Еленский, создатель этого сайта и независимый финансовый советник. Долгое время я служил финансовым директором и управлял деньгами акционеров в различных компаниях, а потом постепенно начал заниматься вопросами личных инвестиций и создания личного капитала. Получил большой опыт, упаковал практический и теоретический багаж знаний по этому предмету и могу многим поделиться с вами.

Закон, изменяющий правила контроля операций с наличной валютой, был принят Госдумой в третьем и окончательном чтении 7 июля. Теперь власти будут отслеживать почтовые переводы, все сделки с недвижимостью, снятие и зачисление средств на счета юрлиц. Порядок контроля установит Владимир Путин.

Второе и третье чтение в Госдуме прошел закон, направленный на совершенствование контроля операций с денежными средствами. Под контроль теперь попадут любые операции с наличными, если речь идет о сумме в 600 тысяч рублей и более

• Госдума приняла закон, который ужесточает контроль за наличными деньгами в России. В частности, Росфинмониторинг получает право следить за всеми операциями юридических лиц с наличными деньгами выше 600 тыс. руб. Ранее у ведомства была такая возможность, но она применялась только в случах, когда транзакция не была связана с хозяйственной деятельностью. К примеру, компания не зачисляла выручку в наличной форме или не выдавала зарплату сотрудникам.
• Непосредственно граждан затронет контроль за почтовыми переводами на сумму от 100 тыс. руб. либо эквивалента этой суммы в иностранной валюте. Также будут контролироваться все сделки с недвижимостью на сумму более 3 млн руб.
• Внимательно Росфинмониторинг будет следить за зачислениями денег на счет (вклад) или списанием денег со счета (вклада) иностранной структуры без образования юрлица. Кроме этого, снятие денег на выплату юрлицу страхового возмещения или получения от юрлица страховки.
• По закону банки должны будут передавать в Росифинмониторинг расширенный перечень сведений о клиенте при подозрении, что клиент совершает легализацию преступных доходов или финансирует терроризм. С 1 марта 2022 года банки будут сообщать не только об операциях, но и о бенефициарах сделок или перевода.
• Эти требования коснутся МФО, НПФ, страховщиков, букмекеров, ломбардов, операторов инвестплатформ и профессиональных участников рынков ценных бумаг.
• Избежать жесткого контроля смогут госкорпорации, потребительские кооперативы, ряд некоммерческих организаций и ТСЖ. Они смогут не предоставлять данные.
• Из-под контроля выводится обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства, перевод денег за границу на счет анонимного владельца и поступление средств с него. Выводятся и денежные переводы, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента.

Автором законопроекта - председатель комитета Госдумы по финансовым рынкам Анатолий Аксаков. По его мнению, закон облегчит взаимодействие банков с юрлицами. Порядок контроля за операциям с наличными определит Президент в течение 180 дней после принятия закона