Правильно выбрать курс
Доверить управление профессионалам
Уверенно двигаться вперед

Независимый Финансовый Советник Игорь ЕЛЕНСКИЙ

Стратегии и портфели

  

 

В 21-м веке человеку, не знакомому с идеями современной портфельной теории (Г.Марковитц) по распределению активов, и не использующему их в работе - не место в профессии финансового консультанта. Инвесторы с небольшими вложениями могут создать портфели наравне с глобальными инвестдомами с миллиардами долларов под управлением. На основе недорогих взаимных фондов, каждый может инвестировать рационально, для достижения своих финансовых целей.  Но; для понимания основ современной портфельной теории, и практики ее применения при этом желательно прочитать несколько книг объемом 500-700 страниц. И не только прочесть, но и усвоить все концепции понятия риска, информации, инвест-идеи, приводимые в книгах.

В общем случае - стратегия содержит индивидуальный набор методов и инструментов инвестирования, используемых конкретным инвестором. Однако нужно выделить несколько базовых стратегий инвестирования, с разными параметрами работы, для применения инвесторами в качестве основы собственного стиля работы на финансовых рынках.

Есть несколько основных этапов при формировании инвестиционного портфеля:

  • Определение типа инвестора: консервативный, умеренный или агрессивный инвестор;
  • Определение цели инвестирования: максимум доходности, минимум риска, быстрый рост капитала, быстрый возврат инвестиций или сочетание этих целей;
  • Анализ сегментов финансовых рынков, отталкиваясь от целей инвестирования;
  • Выбор активов для инвестиций, определение их соотношения для целевого уровня доходности с минимально возможным риском;
  • Покупка активов и текущий мониторинг работающего портфеля.

Как управлять инвестиционным портфелем?

Портфельные инвестиции могут управляться самим инвестором или передаваться в доверительное управление инвесткомпании. При этом доверительное управление не означает совершенную передачу прав по управлению. Изменение структуры портфеля, увеличение или снижение доли активов в портфеле согласовывают с инвестором.

Основа управления портфелем для инвестора заключается в поддержании его доходности на заданном уровне. Есть в принципе два основных подхода:

  • Формирование высоко диверсифицированного портфеля с заданным уровнем соотношения доходы/риски.
  • Формирование высокодоходного портфеля с высоким уровнем риска.

При этом управление инвестиционным портфелем может быть двух видов:

  • Активное управление. Мы говорим здесь о постоянном мониторинге рынка, покупке и оперативной продаже активов, снижающих целевую доходность. При этом типе управления состав инвестиционного портфеля нередко меняется
  • Пассивное управление. Здесь подразумевается сбор качественного диверсифицированного портфеля, его сохранение и получение прибыли

Основной вид деятельности -

Услуги по вопросам управления личными финансами, от оптимизации расходов до формирования инвестиционного портфеля и создания личного пенсионного капитала

Миссия финансового советника - 

превратить Ваши личные финансы в хорошо отлаженную и спланированную систему, работающую на достижение Ваших целей.

личный финансовый план, личные инвестиции, консультации личные финансы, достижение финансовых целей, составить финансовый план, управлять личными финансами, независимый финансовый советник, независимый финансовый консультант, инвестиционный консультант

личный финансовый план, личные инвестиции, консультации личные финансы, достижение финансовых целей, составить финансовый план, управлять личными финансами, независимый финансовый советник, независимый финансовый консультант, инвестиционный консультант

Новости

Риски банковских и брокерских счетов по А.Мовчану
24 октября 2020г.

Помимо выбора инструментов и стратегий каждый инвестор сталкивается с нелегким выбором провайдеров инвестиционных сервисов. В данном ролике на канале YoutubeАндрей Мовчан рассказывает о условиях и специфических рисках работы с банками и брокерами.

Баффет слился, теперь я капитан!
15 сентября 2020г.

Финтех-стартап Robinhood может стать ловушкой для инвесторов

Торги акциями "иностранцев" на Мосбирже
15 августа 2020г.

 Московская биржа начнет торги акциями иностранных эмитентов 17 августа

Подписаться на новости