Правильно выбрать курс
Доверить управление профессионалам
Уверенно двигаться вперед

Независимый Финансовый Советник Игорь ЕЛЕНСКИЙ

  

 

Вот как подходят специалисты одной из признанных мировых инвестиционных компаний  к созданию глобально диверсифицированного портфеля.

Весь процесс формирования портфеля предлагается разбить на 5 шагов:
1. Определить стартовые условия инвестиций (цели, суммы инвестиций, возможность увеличения этих сумм в будущем, срок инвестиций, терпимость к риску и др.)
2. Определиться с распределением активов в рамках портфеля
важно понимать, что, чем более высокая доля акций будет в портфеле, тем большей будет вероятность снижения стоимости портфеля  в определенные периоды времени. Причем такое снижение иногда может быть достаточно серьезным, особенно если значительная часть портфеля отводится под акции. Соответственно, портфель с более высокой долей акций будет более рискованным.

Вместе с тем, более высокая доля акций в портфеле может позволить получить и более высокую доходность, что поможет в достижении финансовых целей инвестора. Правда, и инвестировать при этом необходимо не на год-два, а на длительные сроки (от 5 лет, а лучше всего – от 10 лет и дольше).

3. Осуществить более глубокую диверсификацию портфеля за счет деления классов активов на более мелкие подклассы
Прежде всего, в портфеле предлагается выделить отечественные и зарубежные акции. При этом важно отметить, что в портфелях инвесторов из разных стран мира отечественные акции зачастую занимают значительно более высокую долю, чем доля этой же страны в глобальном индексе акций. Остерегайтесь слишком большой доли отечественного рынка в портфеле.

4. Выбрать конкретные инструменты для формирования портфеля
Основными инструментами при составлении портфеля являются инвестиционные фонды. При этом если есть желание, можно использовать как индексные, так и активно управляемые фонды. Однако важно понимать, что значительная часть активно управляемых фондов проигрывает своим бенчмаркам (рыночным индексам).

5. Осуществлять регулярную ребалансировку
Ребалансировка позволяет поддерживать уровень риска портфеля на изначально заданном уровне. Известно, что если не осуществлять ребалансировку, доля акций в портфеле начнет расти слишком сильно. В результате портфель станет более рискованным по сравнению с первоначальным распределением активов.


Подробнее иллюстрацию этих пяти пунктов на конкретных примерах можно посмотреть ниже.

 

Основной вид деятельности -

Услуги по вопросам управления личными финансами, от оптимизации расходов до формирования инвестиционного портфеля и создания личного пенсионного капитала

Миссия финансового советника - 

превратить Ваши личные финансы в хорошо отлаженную и спланированную систему, работающую на достижение Ваших целей.

личный финансовый план, личные инвестиции, консультации личные финансы, достижение финансовых целей, составить финансовый план, управлять личными финансами, независимый финансовый советник, независимый финансовый консультант, инвестиционный консультант

личный финансовый план, личные инвестиции, консультации личные финансы, достижение финансовых целей, составить финансовый план, управлять личными финансами, независимый финансовый советник, независимый финансовый консультант, инвестиционный консультант

Новости

Баффет слился, теперь я капитан!
15 сентября 2020г.

Финтех-стартап Robinhood может стать ловушкой для инвесторов

Торги акциями "иностранцев" на Мосбирже
15 августа 2020г.

 Московская биржа начнет торги акциями иностранных эмитентов 17 августа

Усилили контроль за оборотом наличных
10 июля 2020г.

Закон, ужесточающий контроль операций граждан с валютой, был принят Госдумой

Подписаться на новости